Compliance
Programas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (ALD/CFT), cumplimiento normativo ante ASFI, UIF y GAFILAT, y fortalecimiento de la cultura de integridad en las organizaciones. Aseguramos que su institución no solo cumpla con la normativa, sino que esté preparada para evaluaciones de efectividad.
Programa Integral ALD/CFT
Diseño e implementación de un programa integral de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, alineado con los estándares GAFILAT.
▶ Dirigido a toda entidad sujeta a supervisión por parte de la UIF
Diseño de Matriz de Riesgo LGI
Construcción de la matriz de riesgo de lavado, financiamiento del terrorismo y proliferación, calibrada según el perfil real de clientes, productos y canales de la entidad.
▶ Dirigido a oficiales de cumplimiento en proceso de actualización de su matriz
Capacitación en Prevención de Lavado de Activos
Programas de capacitación diferenciados por rol —directorio, gerencia media y operativo— sobre señales de alerta y obligaciones normativas en materia ALD/CFT.
▶ Dirigido a entidades que requieren evidenciar formación continua ante el regulador
Auditoría de Efectividad GAFILAT
Evaluación de la efectividad real del programa de cumplimiento, no solo su existencia documental, conforme a la metodología de evaluación GAFILAT.
▶ Dirigido a entidades que buscan anticipar los criterios de una evaluación mutua o sectorial
Implementación de Oficialía de Cumplimiento
Acompañamiento en la estructuración funcional de la oficialía de cumplimiento, incluyendo manuales, líneas de reporte y herramientas de monitoreo.
▶ Dirigido a entidades nuevas o en proceso de fortalecimiento de su función de cumplimiento
Debida Diligencia de Clientes (KYC)
Diseño de procesos de debida diligencia simple, intensificada y continua según el perfil de riesgo del cliente.
▶ Dirigido a entidades financieras y fintech con procesos de onboarding en expansión
Monitoreo Transaccional
Definición de reglas y umbrales de monitoreo transaccional ajustados al perfil de la entidad, reduciendo falsos positivos sin sacrificar cobertura de riesgo.
▶ Dirigido a entidades con volúmenes de transacciones que exceden la capacidad de revisión manual
Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) ante UIF
Acompañamiento en el análisis, documentación y presentación de reportes de operaciones sospechosas ante la Unidad de Investigaciones Financieras.
▶ Dirigido a oficiales de cumplimiento ante casos de alta complejidad
Compliance Tributario (SIN)
Revisión del cumplimiento de obligaciones formales y materiales ante el Servicio de Impuestos Nacionales, anticipando contingencias antes de una fiscalización.
▶ Dirigido a empresas y entidades reguladas con estructuras tributarias complejas
Programas de Ética e Integridad Corporativa
Diseño de códigos de ética, canales de denuncia y protocolos de investigación interna.
▶ Dirigido a directorios que buscan fortalecer la cultura de integridad como parte de su marco de gobierno corporativo
Evaluación de Riesgo País y Sancionatorio
Análisis de exposición a listas de sanciones internacionales y riesgo país en operaciones con contrapartes extranjeras.
▶ Dirigido a entidades con operaciones de comercio exterior o corresponsalía bancaria
Auditoría de Cumplimiento para Aseguradoras (APS)
Verificación del cumplimiento normativo específico del sector asegurador, incluyendo reservas técnicas y procesos de suscripción.
▶ Dirigido a aseguradoras bajo supervisión de la APS